海爾消金：多管齊下推進反洗錢工作
日前，最高人民檢察院發布了5件檢察機關懲治洗錢犯罪典型案例，重拳整治洗錢犯罪活動。由于洗錢存在巨大利潤空間，很多不法分子依然鋌而走險，統計數據顯示，2022年1月-9月，全國檢察機關以洗錢罪提起公訴共計1462人，同比上升142.5%。由此可見，反洗錢對于維護國家經濟安全以及維護健康金融秩序至關重要。
海爾消金作為持牌機構，積極履行金融機構反洗錢義務，嚴格按照人民銀行要求，根據反洗錢的政策法規、制度要求，不斷強化反洗錢工作的管理。目前，海爾消金通過組織、制度、技術、培訓四重舉措構建了一體化反洗錢機制，不斷適應反洗錢的新形勢、新變化，結合消費金融業務的自身特點開展反洗錢工作，反洗錢實踐技能不斷提升。
首先，海爾消金成立了反洗錢工作領導小組，是公司反洗錢工作的領導機構，并由公司董事長擔任反洗錢領導小組組長，全面負責公司的反洗錢推進工作，確保反洗錢工作能夠統籌推進。
其次，海爾消金不斷完善反洗錢制度，為反洗錢工作提供制度依據。目前，針對公司業務類型及反洗錢工作的需要，海爾消金已經出臺制定了一系列反洗錢制度，明確規定了公司反洗錢工作的開展原則、各部門的職責分工、客戶身份識別工作流程、可疑交易報告的上報流程等。
再次，海爾消金運用技術體系為反洗錢工作提供重要的支撐。海爾消金上線了反洗錢監測系統，通過可疑交易監測模型和客戶風險評級模型，實現了對全量客戶的風險評級和所有交易行為的監測。同時，海爾消金采取反洗錢監測系統和人工分析相結合的方式進行客戶風險評級和可疑交易行為甄別，能夠記錄分析過程、排除或認定為可疑交易的理由等，實現了全程留痕，為日常反洗錢管理提供了強有力的支撐。
另外，海爾消金加強對公司員工開展反洗錢培訓，人人都樹立反洗錢風險意識。海爾消金組織全員進行了反洗錢專項測評，涵蓋高級管理人員、中層管理者及普通員工，同時組織公司內部員工學習“金融機構洗錢風險自評估”線上課程，系統講解了《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》及自評估探索實踐。
海爾消金不斷根據業務場景調整反洗錢策略，通過多重保障堅決打擊洗錢犯罪活動，2021年度，海爾消金排除了254筆可疑交易，未發生一例洗錢行為，風險防控效果較好。
