海爾消金提示：提高反洗錢意識，警惕掉入洗錢陷阱
某大學生在短視頻網(wǎng)站看到廣告：只需出借銀行卡，便可輕松賺得上千元，“一張卡一天能賺三四千”，面對此類騙局，該大學生被高額利潤誘惑，不辨真假，信以為真，結(jié)果因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被公安機關(guān)抓獲。
另有，嚴某遇到所謂“中介”聲稱：只要幫助收錢轉(zhuǎn)賬就能賺到錢，嚴某不假思索配合不法分子，將個人銀行卡、身份證、賬號密碼等隱私信息提供給對方，并當面配合實施轉(zhuǎn)賬，最終涉嫌為境外詐騙團伙洗錢。
面對如此“高額”的兼職誘惑，海爾消金提醒廣大消費者：一定不要輕信，背后隱藏著巨大的洗錢風險！這些所謂的“跑分”兼職，是不法分子利用他人的銀行卡或微信、支付寶等合法的第三方支付渠道，為其代收款、走流水、過賬，再轉(zhuǎn)款到指定賬戶，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或網(wǎng)絡(luò)賭博的贓款分流洗白，其本質(zhì)是洗錢。
洗錢危害極大，對社會經(jīng)濟活動、金融安全和社會公平都有重大隱患。同時，洗錢為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移不法收入，為犯罪活動持續(xù)提供資金支持，助長了更大規(guī)模的違法犯罪。更為重要的是，幫助違法犯罪團伙進行洗錢活動的人，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，參與者需承擔刑事法律責任，同時，幫助洗錢的賬戶將被公安機關(guān)依法凍結(jié)，直接影響個人征信，導致個人聲譽和金融信用受損。
洗錢犯罪活動猖獗，且又危害性極大，我國出臺了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，出重拳整治洗錢犯罪活動。另外，我國《反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行以及公安機關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
海爾消金再次提醒廣大消費者，一定要警惕此類“跑分”洗錢陷阱，保護好自己的銀行卡、身份證、支付寶賬號密碼等個人隱私信息，堅信天上不會掉餡餅，不要輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實際的高額兼職所誘惑；更不要隨便出租、出借自己的身份證件、銀行賬戶、支付寶微信等網(wǎng)絡(luò)賬號，必要時直接拒絕熟人或朋友大額、頻繁的“提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬”等可疑要求，避免成為犯罪團伙洗錢的幫兇，最終還要受到法律的制裁。
