海爾消費金融普及反洗錢知識 提示消費者遠離“跑分”陷阱
2023-04-21 15:29 來源： 互聯網
近年來，洗錢犯罪活動高發，一些不法分子以高額回報誘惑消費者，以出借銀行卡、金融賬號等方式，導致消費者不在不知情的情況下，參與到他們的洗錢活動中去，成為洗錢的幫兇。為避免更多消費者上當受騙，海爾消金夠花加大普及反洗錢知識，提醒消費者遠離“跑分”陷阱。
“跑分”是指利用銀行卡或微信、支付寶等賬戶幫助電信詐騙、賭博等不法行為轉移資金，將贓款分流洗白的犯罪行為，致使大量違法犯罪資金外流，跑分的本質就是洗錢。幫助不法分子“跑分”洗錢的賬戶會被公安機關依法凍結，影響個人征信，嚴重的還會受到法律制裁。
如果消費者明知不法分子存在洗錢嫌疑，卻因返利、高額回報等誘惑，用自己的銀行卡等為不法分子轉賬，則會觸犯相關法律。我國《刑法》第二百八十七條之二幫助信息網絡犯罪活動罪：明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
海爾消金夠花提醒消費者：警惕“跑分洗錢”陷阱，注意保護個人隱私信息，不要輕易被詐騙分子設計的高額利潤陷阱所誘惑，謹記以下信息：
1.不隨意出借身份證件供他人使用；
2.不隨意出售、出租、出借銀行卡和賬戶供他人使用、替他人中轉資金；
3.不隨意替他人攜帶現金、無記名有價證券出入境；
4.不為身份不明人員代辦金融業務；
5.不參與提供或使用非法金融業務，如地下錢莊，選擇合法可靠的金融機構辦理業務。
同時，如果遇到疑似洗錢的不法行為，可第一時間向公安機關舉報。《中華人民共和國反洗錢法》第七條規定任何單位和個人發現洗錢活動，有權向中國人民銀行或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
責任編輯：盧編
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