平安養(yǎng)老險(xiǎn)安徽分公司提醒您：警惕以“定制蛋糕”為幌子，利用商戶賬戶洗錢
【基本案情】
某蛋糕店老板趙先生收到了一條好友申請(qǐng)。通過申請(qǐng)后，這名網(wǎng)友A稱自己和妻子的結(jié)婚紀(jì)念日將至，想定制蛋糕給妻子一個(gè)驚喜，需要將3.5萬元現(xiàn)金做入蛋糕中。趙先生認(rèn)為，曾經(jīng)有顧客提出將鉆戒做入蛋糕給家人驚喜的情況，故認(rèn)為將3.5萬元現(xiàn)金做入蛋糕，也不算奇怪。
算完價(jià)格，趙先生發(fā)消息告知對(duì)方加上蛋糕制作費(fèi)用一共需要35200元。A回復(fù)：“我給你轉(zhuǎn)35300元，多100元，也挺辛苦的。”趙先生應(yīng)允，并發(fā)送自己的銀行卡賬號(hào)讓A轉(zhuǎn)賬。錢款到賬后，趙先生將現(xiàn)金取出，與A約定了取貨時(shí)間。當(dāng)天，趙先生將“定制”的蛋糕送至指定地點(diǎn)，交給了A。
次日，趙先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡無法使用。經(jīng)了解才知道，他的銀行卡因?yàn)樯嬖p資金的流入，被公安機(jī)關(guān)依法予以管控了。
趙先生收到所謂的“定制蛋糕”訂單背后，是詐騙分子“洗錢”的不法勾當(dāng)，趙先生也在客觀上成為了詐騙分子的“幫兇”。目前該案還在進(jìn)一步偵辦中。
【風(fēng)險(xiǎn)提示】
洗錢手段越來越復(fù)雜多樣，日常生活中很多場(chǎng)景都可能涉及洗錢違法犯罪，像本案中利用定制蛋糕進(jìn)行洗錢，以及之前新聞報(bào)道的通過找花店制作“有錢花”，都是利用他人的銀行卡賬戶，將“贓款”從犯罪分子的賬戶轉(zhuǎn)移出去，取現(xiàn)后用多種形式包裝以使“贓款”表面合法化。稍不注意，我們就有可能成為洗錢的“幫兇”！所以，平安養(yǎng)老險(xiǎn)安徽分公司提醒您，要提高警惕，在不了解對(duì)方資金真實(shí)來源及合法性的情況下，不隨意出租出借自己的賬戶及個(gè)人信息，這既是在保護(hù)我們自己，也是在履行反洗錢義務(wù)。
